Hampton Dumpty ha asumido el papel de nueva mascota corporativa de Willow Wealth, marcando una nueva iniciativa de marca para la compañía que antes se conocía como Yieldstreet. Mientras Willow Wealth intenta recuperarse de un pasado difícil a través de una nueva identidad y campaña publicitaria, los clientes están lidiando con desafíos de inversión en curso. Según fuentes de Willow Wealth, la recientemente renombrada startup informó a sus clientes sobre incumplimientos en nuevos proyectos inmobiliarios valorados en aproximadamente $41 millones en Houston y Nashville, sumando presión a los $89 millones en fallos de préstamos marítimos divulgados en septiembre y $78 millones en pérdidas previas reveladas en agosto.
En general, los inversores de Willow Wealth han enfrentado al menos $208 millones en pérdidas, según informes de CNBC. Notablemente, la firma eliminó recientemente una década de datos históricos de rendimiento del acceso público, incluyendo un gráfico en su sitio web que destacaba un cambio preocupante de ganancias del 9.4% a rendimientos anualizados negativos del 2% en inversiones inmobiliarias entre 2015 y 2025. Mark Williams, profesor en la Escuela de Negocios Questrom de la Universidad de Boston, comentó, "Tuvieron que cambiar su nombre. El nombre anterior tenía una connotación negativa, así que están tratando de iniciar un 2.0 para reiniciar su narrativa. Eliminar estadísticas de rendimiento plantea serias preocupaciones sobre transparencia."
Esta fase de rebranding de alto riesgo representa otro capítulo para una firma que pretendía amplificar el empoderamiento de los inversores minoristas, pero en cambio resultó en pérdidas sustanciales e incertidumbre prolongada para numerosos clientes. Anteriormente reconocida como Yieldstreet y apoyada por firmas de capital de riesgo de renombre, Willow Wealth era prominente entre la oleada de startups estadounidenses que pretendían hacer las inversiones alternativas más accesibles. Sin embargo, el continuo desentrañamiento de sus fondos inmobiliarios subraya los riesgos sustanciales que los mercados privados presentan para los inversores minoristas, particularmente dado que las inversiones privadas típicamente no se negocian en bolsas y carecen de divulgaciones estandarizadas.
Tras una orden ejecutiva que permite inversiones privadas en planes de jubilación, los mercados privados han ganado impulso este año. Mientras algunos críticos argumentan en contra de inversiones opacas e ilíquidas para inversores promedio, grandes gestores de activos como BlackRock y Apollo Global Management ven los mercados minoristas como un recurso en gran parte sin explotar. En esta línea, Empower, un gigante de las jubilaciones, anunció en mayo planes para introducir activos privados en planes 401(k) con el apoyo de firmas como Apollo y Goldman Sachs.
Simultáneamente, el CEO de Willow Wealth, Mitch Caplan, un ex-jefe de E-Trade que asumió el liderazgo en mayo, cita un cambio a un nuevo modelo de negocio. Bajo esta estrategia, Willow Wealth ofrecerá fondos de mercado privado de grandes nombres de Wall Street como Goldman Sachs y Carlyle Group, junto con sus acuerdos. En colaboración con esta actualización, Willow Wealth alega que la ausencia de información sobre rendimiento histórico se debe a su cambio a ofertas gestionadas por terceros, según una fuente familiarizada con su estrategia interna.
"La transparencia posee una importancia primordial, ya que continuamente suministramos información de rendimiento específica de la estrategia relevante para cada gestor a nivel de oferta, asegurando una toma de decisiones informada," declaró una portavoz de Willow Wealth.
Abordando la cobertura de CNBC sobre los últimos incumplimientos inmobiliarios y las pérdidas crecientes, la portavoz lo replanteó como una "rehash" de incidentes que involucran inversiones de hace cinco años. "Estas inversiones representan un segmento mínimo de nuestro portafolio general y no reflejan con precisión el panorama más amplio," afirmó.