El 11 de septiembre de 2025, vehículos adornados con banderas mexicanas y estadounidenses se encontraban en un concesionario de Tricolor en Houston, Texas, un recordatorio evidente de la reciente agitación de la empresa. Daniel Chu, el CEO y fundador de la firma de automóviles subprime, Tricolor, es acusado por fiscales estadounidenses de actividades fraudulentas que llevaron a la desaparición de la empresa.
Según una acusación federal revelada el miércoles, Chu instruyó al Director Financiero de la empresa, Jerome Kollar, que emitiera los $6.25 millones restantes de su bono anual de $15 millones el 19 y 20 de agosto, a medida que surgían acusaciones de fraude.
Chu está acusado de participar en un 'fraude sistémico' durante aproximadamente siete años, hasta 2025. La acusación afirma que usó parte del dinero del bono para comprar una 'propiedad multimillonaria' en Beverly Hills, California, poco después.
Poco después de los pagos de bonos, Tricolor puso a más de 1,000 empleados en licencias sin sueldo, y para el 10 de septiembre, la empresa solicitó la protección por bancarrota. Los abogados que representan a Chu aún no han comentado sobre estas acusaciones.
Los fiscales alegan que, bajo la dirección de Chu, Tricolor creó aproximadamente $800 millones en 'colateral falso'. Esto se logró al comprometer doblemente los mismos activos para múltiples préstamos y alterar manualmente los registros para que los préstamos morosos parecieran colateral viable.
El colapso repentino de Tricolor contribuyó a una ola de incumplimientos que alteró el sector bancario de EE.UU., resaltando riesgos previamente subestimados dentro del sistema financiero estadounidense.
La acusación sostiene que Chu, consciente de la grave situación de su empresa, admitió que Tricolor era 'básicamente historia'. Supuestamente, llamadas grabadas en secreto capturaron discusiones entre Chu y altos ejecutivos explorando estrategias para apaciguar a los prestamistas preocupados.
Aunque la acusación no especifica los bancos supuestamente defraudados por Tricolor, JPMorgan Chase, Barclays y Fifth Third Bank han reportado cargos vinculados al prestatario.
Mientras los prestamistas presionaban a Chu para aclaraciones sobre los problemas del colateral, el CEO supuestamente sugirió usar una mentira sobre los datos relacionados con un programa de aplazamiento de préstamos de la administración Trump como defensa. También consideró culpar a los bancos destacando su negligencia como estrategia para negociar un acuerdo.
En una comparación que levantó cejas, Chu comparó el predicamento de Tricolor con el infame escándalo de Enron, diciendo, 'Enron obviamente tiene un buen tono, ¿verdad? Quiero decir, Enron aumenta la presión arterial del prestamista cuando lo ve.'